“监管技术初创企业SimpleKYC的反洗钱合规处理方案正在关注”

随着金融服务的数字化，近年来对监管技术( regtech )处理程序和合规软件的诉求迅速高涨。

明显的例子是澳大利亚银行领域，去年皇家委员会之后，发现了自动化客户服务和反洗钱( aml )管理方面的合规缺陷。

总部设在悉尼的初创企业simplekyc是实现这一增长的公司，基于saas的产品可以帮助客户安全、快速地跟踪对新客户客户( kyc ) id的了解情况。

在信用风险管理事业迅速发展之后，首席执行官埃里克·弗罗斯特( eric frost )于年2月创立了这家企业。 这家企业现在约有25名员工，在4个国家设有办事处。

弗罗斯特在接受stockhead采访时表示，企业最初的重点是建立澳大利亚的客户群，但该产品在全世界得到了应用。

客户包括美国银行和主要的澳大利亚银行。 美国运通在其入职流程中纳入了simplekyc的产品。

他们在分公司采用我们的技术。 因此，如果开设公司账户，simplekyc的软件就能验证该公司顾客的详细新闻。 弗罗斯特先生说。

虽然他们总是能够实时合规地开设账户，但在此之前可能需要几天的后台团队来解决。

他补充说，开发simplekyc的内部知识库和知识产权是首要的商业目标。 为此，弗罗斯特( frost )尽快聘请了两名技术联合创始人，专注于产品开发。

我们的团队约有85%的人集中在一种或另一种形式的研发上。 这是因为大部分东西都是独特的。 我们确实利用了现有的外部技术功能，但其中很多是从头开始的。

这家企业在拥有众多竞争对手的快速发展领域运营，但frost表示，目前该团队没有看到申请专利的战术诉求。

将来我们可以，但是我们选择了不走这条路。 我们的许多技术力量仍然是私营行业。 这是因为我们自己拥有，多个也以顾客为中心。 这个模式是与顾客紧密合作，建立信任的关系。

和大多数初创企业一样，弗罗斯特( frost )的业务是为种子基金支付一点个人资金。 但从那以后，simplekyc称基本满足融资要求，但illion私人资本部门(前身为dun bradstreet )的初期投资除外。

我们一直在寻找可以合作的战术投资者。 因为选择了亿人。 他们在产品的前阶段进行了投资，但从那以后，我们就没有募集外部资金了，弗罗斯特说。

目前，这家企业专注于下一阶段的发展。 我们希望与另一家澳大利亚大银行签订合同，为全球扩张奠定基础。

我们首先聚焦于澳大利亚和新西兰，选择了不太迅速地扩张自己，就能确保获得正确的产品和商业模式。 但是，我相信其他市场有很多复制能力。 弗罗斯特说。

他解释说，虽然洗钱的规定因国家而异，但也有制定世界标准的国际理事机构。

因为你在不同的国家有很多相似之处，所以从高水平来看，我们的处理方案适用于多个国家。 为了为全球扩张提供资金，simplekyc可能会为外部投资者提供另一个参与机会。

他说。 我们发现可以有机地建立这项业务。 我们希望在进行另一轮融资之前将其发展到一定程度。

明年，我们想在全球范围内扩大业务，但是到目前为止，我们没有必要这样做。